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用相貌不一样的身份证办银行卡 北京14家银行10家成功
发布日期:2019-08-17 12:02   来源:未知   阅读:

  银行卡从未离身,却被人异地转走3.7万元,北京海淀警方近日受理了这桩案件。调查发现,卡主是北京人,曾丢过身份证,名下多了一张连他自己都不知道的银行卡,开户行远在广东东莞。不法分子办了这张银行卡并通过网银转走了钱。

  银行方面说,他们按规定对开卡人信息进行了核实,至于是否仔细识别长相等信息,未给出正面回答。

  持他人身份证可以办理银行卡?多家银行都给出了否定回答。但有记者最近走访了北京工行、农行、交行、建行等多家银行的14个网点,分别使用4张同性友人的身份证办卡(均经当事人同意),成功在10家银行网点办出借记卡。这个体验结果让人咋舌。

  柜台内的工作人员接过资料表和身份证,没有询问是否为本人办卡,便开始在电脑上录入信息。交费6元后,记者用非本人身份证成功办了一张中国银行借记卡。整个过程中,这位工作人员未仔细打量办卡者的相貌与身份证照片核对。

  记者用同一张身份证来到招商银行600036股吧)某网点,情况与上面类似。填写资料,交费10元,记者顺利拿到了一张招商银行借记卡,整个过程没有任何人询问是否是本人办卡。

  换了另一张朋友的身份证,记者来到另一家招商银行,同样顺利办出借记卡,银行工作人员也未仔细观察记者的外貌与身份证照片是否相同。

  同样的情况还发生在记者体验的一家交通银行、两家北京银行601169股吧)。

  在建设银行某网点,工作人员询问了“是否为本人办卡”,记者回答“是”,之后前往柜台办卡。柜台内工作人员拿着身份证同记者比对了约两分钟,念叨着“感觉长得不像”,但还是办理了借记卡。

  中国工商银行工作人员提出质疑,先是对照身份证上的照片反复打量记者的长相,还让记者摘掉眼镜进行核查,但最后仍办卡成功。

  中国邮政储蓄银行某网点核查严格,接过身份证后,窗口内的工作人员仔细打量记者。在对方要求下,记者摘下了眼镜,工作人员观察近一分钟后,又要求记者将头发撩起,露出耳朵,再次打量了数分钟。

  随后,工作人员要求记者背出身份证号,并拿出其他可以证明自己身份的证件,还叫来其他5个工作人员一起核对,整个过程耗时20分钟。工作人员最终建议,改天拿着其他可以证明身份的证件和身份证一同前来办卡,或先到派出所更新身份证的照片后再来办卡。

  在附近的一家农业银行,记者也未能成功办卡。工作人员先后让记者把眼镜摘掉、露出耳朵,并找来大堂经理询问。经理认为身份证上的照片与记者长相差别较大,需要提供社保卡、护照或驾照等有证件号及照片的证件才可以。

  一家交通银行的工作人员也要求查看社保卡,又从电脑上调出身份证所有人的图像资料,说跟记者不像,当日无法办卡。

  根据《个人存款账户实名制规定》第七条:“在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。”

  但在现实生活中,拿着一张长相与自己有几分相似的身份证,甚至用一张除性别一致外没有任何相似之处的身份证,1845年福州官员奏称“民间之买洋布、洋棉者,都可以轻松办得银行卡。在网上搜索“代办银行卡”,结果更是惊人,几十万条信息、无数公司声称“可快速代办各种银行卡”。

  中国银行、招行、建行、工行、北京银行及交行的客服人员均回答,办卡时会仔细核查办卡者的个人信息是否同身份证上一致。

  中国银行客服说,办理借记卡时应本人携带身份证前往柜台办理,身份证上的信息会进行全国联网核查,系统上能够查到该身份证是有效身份证件后才可办理相关业务。如由他人代办借记卡,需携带双方身份证件,银行会记录代办者的身份信息并留存代办者的影像。

  另有交通银行工作人员透露,该行办卡程序很严格,柜台工作人员具备“特殊”判断力,一般不会让冒用他人身份者办卡成功,不过“个别情况可能存在,工作人员判断疏忽也在所难免”,但肯定是“偶然现象”。

  去年,福建籍男子田某意外拾得他人身份证,用此证冒领了4张银行信用卡,之后因无法说明身份证的合法来源,被警方抓获。上月16日,田某因犯妨害信用卡管理罪,被判处有期徒刑9个月,并处罚金1万元。

  深圳一对夫妻用每张80元左右的价格收购身份证,冒充他人办理银行卡,得手后再以每张270元左右的价格倒卖,半年非法获利9000余元,2013年1月办卡时在银行被抓。夫妻两人分别被判1年和6个月有期徒刑,并处罚金各1万元。

  湖南娄底人毛某用捡来的身份证办了12张银行卡,想要到网上高价出售,结果在办第13张卡时被银行识破。毛某因涉嫌妨害信用卡管理罪,被刑事拘留。警方说,这类犯罪一般起点是3年以下有期徒刑,冒充他人办理10张以上银行卡,属于数额巨大情节严重,将面临3至10年有期徒刑。

  警方提醒,平时要保管好自己的身份信息,不要轻易将个人身份信息提供给无关人员;身份证件丢失后,应及时登报挂失;当发现个人信息被泄露或银行卡有异常时,应及时到公安机关报案。

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